跨国银行在海外设立分支机构的形式有哪些

1. 跨国银行在海外设立分支机构的形式有哪些

中资银行“走出去”应以设立分支机构为主
交通银行行长李军日前在一次论坛上表示，中资商业银行要成功进行跨国经营，首先必须进一步提高公司治理水平；而在当前，中资银行跨国经营的方式应以设立分支机构为主，参股和并购为辅。
李军指出，近年来我国经济实力不断增强并带来了国际地位的明显提升，为中资银行跨国经营提供了不断改善的国际环境。人民币的持续升值则有助于降低中资银行的海外经营成本，提高其经营能力。去年以来爆发的美国次贷危机，在给国际金融市场和一批国际金融机构带来负面影响的同时，也为中资银行走出去提供了难得的机遇。
“ 综观世界各国，金融市场环境和政策监管环境差异很大，本地金融机构通常具有各种不同程度的竞争优势，中资银行跨国经营必然会遇到比境内大得多的挑战与竞争。”李军表示，因此，中资银行只有通过进一步推进体制机制改革创新，大力提升公司治理水平，不断提高产品创新能力、客户服务能力、资源配置能力、集约经营能力和风险控制能力，继续增强资本实力，培育高水准的经营管理队伍，才能具备在国际市场成功展开经营的坚实基础。
李军认为，作为一项战略举措，中资银行应从实际出发，理性选择跨国经营方式。 “我认为，在目前阶段，开设分支机构仍应成为中资商业银行走出去的主要方式，而参股和并购则可以作为一种辅助形式。”至于采用这种方式在原因，李军表示一是因为设立分支机构开展经营是较为传统的经营方式，中资银行在这方面已积累了较为丰富的实践经验；二是中资银行近年来跨国经营的主要方式是开设分支机构，对在海外设立分支机构的相关监管框架和审批程序已有一定了解；三是目前很多国家对金融机构的跨国并购和参股采取了非常审慎的策略，通常会制定严格的审批程序，有的甚至要通过议会的批准，因而并购的成本高，难度大；四是收购兼并最难的地方在于并购之后的整合，目前中资银行在这方面的经验和人才都相对不足。
“ 当然，以上几种形式可以考虑在整体海外战略布局下同时搭配采用，互为补充。”李军表示，他认为在参股和并购对象的选择上要考虑与现有业务的互补性，努力使战略并购成为改善业务结构的重要手段。在参股方式下，中资银行初期可以财务投资者或战略投资者的身份进入，等条件逐渐成熟时再争取掌握控制权。
此外，他还指出，面对经济发展水平差异很大的国际市场，中资银行应谨慎选择走出去的目标区域，实行差别化地域扩展策略。（唐真龙）

2. 商业银行在海外设立分支机构的最初形式是什么

1．代表处
代表处（Representative Office）是商业银行设立的非营业性机构。它不能经营真正的银行业务，其主要职能是探询新的业务前景，寻找新的盈利机会，开辟当地信息新来源。代表处是分支机构的最低级和最简单形式，它通常是设立更高形式机构的一种过渡形式。
2．代理处
代理处（办事处、经理处）（Agency Office）是商业银行设立的能够转移资金和发放贷款，但不能在东道国吸收当地存款的金融机构。代理处是母行的一个组成部分，不具备法人资格。它是介于代表处和分行之间的机构。代理处可以从事一系列非存款银行业务，如发放贷款、提供贸易融资、开证、承兑、票据买卖和交换等业务。代理行由于不能吸引当地居民存款，所以其资金主要来源于总行和其他有关机构，或从东道国银行同业（Interbank）市场拆入。
3．分行
分行（Branch）是商业银行设立的营业性机构，下设支行，不是独立的法人。分行可以经营完全的银行业务，但不能经营非银行业务。分行的业务范围和经营政策与总行保持一致，但受总行的资本、资产与负债的限制；总行对分行的活动负有完全的责任。
4．子行
子行（Subsidiary）是商业银行设立的间接营业机构，是在东道国登记注册而成立的公司性质的银行机构，在法律上是一个完全的经营实体，它以自身的债务仅以其注册资本为限负有有限责任。股权全部或大部分为总行控制。业务活动可以是东道国允许的全部银行业务，甚至包括东道国国内银行不能经营的非银行业务。

3. 列举跨国银行在国内国外的分支机构？

您好，很高兴为您解答!跨国银行在国内国外的分支机构为：汇丰银行、美国花旗银行、渣打银行、美国东亚银行等【摘要】
列举跨国银行在国内国外的分支机构？【提问】
您好，很高兴为您解答!跨国银行在国内国外的分支机构为：汇丰银行、美国花旗银行、渣打银行、美国东亚银行等【回答】
跨国银行是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事国际业务，实现其全球经营zhan略目标的超级银行【回答】
列举跨国银行的分支机构【提问】
详细一点有嘛【提问】
1.分支行制2.控股公司制3.国际财团银行制二、分支机构具体形式：代表处经理处分行附属行爱法治公司财团银行【回答】
跨国银行的分支机构举例说明有没有【提问】
亲，这个是没有的【回答】
国内的跨国银行分支机构有哪些【提问】
亲，中国银行、建行、工农，招行【回答】

4. 在中国设立分支机构的外资银行有哪些

花旗银行。花旗银行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼）是花旗集团旗下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York），经过近两个世纪的发展、并购，已成为美国最大的银行之一，也是一间在全球近一百五十个国家及地区设有分支机构的国际大银行
美国银行.美国银行（Bank of America，NYSE：BAC，TYO：8648），以资产计是美国第一大商业银行；2006年，根据《福布斯》2000年排名是世界第三大公司。该行的成立可以追溯到1784年的马萨诸塞州银行，是美国第二个历史最悠久的银行。
汇丰银行.香港上海汇丰银行有限公司（The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，
东亚银行.东亚银行是香港最大的独立本地银行，于2013年12月31日的综合资产总额达港币7,540亿元（972亿美元）。东亚银行于香港联合交易所上市，为恒生指数成分股之一，现于香港设有89间分行、63间显卓理财中心和9间i-理财中心，网络为全港最大之一。
渣打银行.渣打银行(又称标准渣打银行；英语：StandardCharteredBank；LSE：STAN,港交所：2888,OTCBB：SCBFF)是一家建于1853年，总部在伦敦的英国银行。渣打银行1858年在上海设立首家分行。2007 年 4 月，上海渣打银行（中国）有限公司成为第一批本地法人银行之一。渣打是一家领先的国际银行，为遍布亚洲、非洲和中东市场的个人和企业客户提供金融服务，支持他们进行投资、开展贸易。渣
山口银行.株式会社山口银行是本店设置在山口县下关市竹崎町的地方银行，前身是第百十国立银行。资本金为100亿日元，从业人数有2868人。1992年10月与1995年7月，山口银行分别在中国山东省的青岛市和辽宁省的大连市设立了分行。

5. 商业银行设立境内分支机构的主要条件是什么？

《关于设置银行及其分支机构的暂行规定》对设立分支机构应具备的主要条件规定如下;
1.申请设立分支机构的银行，必须是已经设立一年以上，经营成绩良好，无违反金融监管法规的银行;
2.申请设立分支机构的银行，在拟设分支机构地区已经发生的贷款业务应不少于5000万元人民币;
3.拟设置的分行，应由其总行拨给不少于1亿元的营运资金;
4.拟设置的支行应由其总行拨给不少于5000万元人民币的营运资金;
5.设置分支机构的银行拨给其各支行营运资金总和，不得超过其总行资本金总额的60%;
6.申请设置分支机构的银行，其资产负债比例，应达到中国人民银行规定的各项管理指标，
7.各类银行一律不得设置具有独立法人地位的分支行。
我国为了加强对境外金融机构的管理，规范境外金融机构，维护金融体系的稳健运行，中国人民银行总行受国务院委托，制定并发布了《境外金融机构管理办法》，该办法已于1990年3月12日经国务院批准，并于1990年4月13日起施行。
一、公司上市的条件是什么
(一)公司的主体资格
从公司的组织形式上看，公司分为有限责任公司和股份有限公司。只有股份公司才具备上市的基础条件。因此，如果有限责任公司有上市的发展需要，首先进行的就是股份制改造，将有限责任公司改造成股份有限公司。如果有限责任公司不改造成股份有限公可，有限责任公司本身是不能上市的。
1.从公司的经营状态看
(1)对公司的经营期限有严格要求，公司必须持续经营3年以上。由有限责任公司按原账面净资产整体折股，改制变更设立的股份有限公司的经营期限可以连续计算。
(2)公司的生产经营范围要合法、合规，并且符合国家的产业政策。
(3)公司最近3年的主营业务和董事、高级管理人员未发生重大变化。
2.从公司的设立上看
公司的股东出资按时到位，不存在虚假出资的情况，如发起人或者股东以实物出资的，应当办理完成财产所有权的转移手续，即已经将出资的财产由出资人名下转移到公司名下。公司的股权清晰，不存在权属争议。
3.从公司的艘本数额来看
公司的注册登记显示的注册资本不少于3000
万元，公司公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
(二)公司的独立性
公司的独立性主要是考察公司是否被大股东、实际控制人非法控制，是否侵犯了中小股东的合法权益，公司在独立性方面应当符合以下条件：
(1)公司应当有自己的资产并且该资产与公司的生产经营相配套。
(2)公司的人员独立、公司的总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书等高级管理人员未在控股股东公司任职；公司应当有自己的员工。
(3)公司的财务独立，公司要有自己的财务体系，能够独立作出财务决策，有自己独立的银行账户，不存在与控股股东共用银行账户的情形。
(4)公司的业务独立。公司与控股股东、实际控制人之间不存在不正当的关联交易，公司业务不依赖于控股股东或者实际控制人。
(三)公司规范运行
公司已经依法建立了股尔大会、董事会、监事会等决策机构，并制订了股东大会议事规则、董事会议事规则和监事会议事规则，公司能够按照制度规范运行。公司的董事、监事和高级管理人员没有受过严重的行政处罚，也没有受过刑事处罚、公司自身在上市前的最近36个月内没有受到过工商、税务、环保等部门的行政处罚，也没有涉嫌刑事犯罪被立案侦查，没有未经合法机关批准，擅自发行证券或者变相发行证券的情形等。公司章程中已明确对外担保的由谁审批，以及具体的审批程序等，公司有严格的资金管理制度，资金不能被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形。
(四)公司的财务与会计
1.从财务角度看
对于上市公司来说，首先要求公司的业绩良好，即公司具有良好的资产，资产负债率合理，现金流正常；公司不能有影响持续盈利能力的情形；公司应当依法纳税。具体来说，公司应当符合下列条件：
(1)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润已扣除非经常性损益，前后较低者为计算依据；
(2)最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；
(3)发行前股本总额不少于人民币3000万元；
(4)最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%；
(5)最近一期末不存在未弥补亏损。
2.从会计角度看
公司应当建立规范的会计制度，财务报表以真实发生的交易为基础，没有篡改财务报表的情况，没有操纵、伪造或篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证的情形等。
(五)募集资金的运用
公司上市的主要目的是募集资金，投资于公司的发展项目，资金募集后，公司要严格按照预先制定好的募集资金用途使用。因此，在考察公司是否具备上市资格时，对于公司募集资金的运用也是非常主要的一项考核标准。
(1)公司应该制定募集资金投资项目的可行性研究报告，说明拟投资项目的建设情况和发展前景；
(2)公司募集资金的运用应当有明确的使用方向，原则上用于公司的主营业务；
(3)募集资金投资项目应当符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理以及其他法律、法规和规章的规定。同时，公司要建立募集资金专项存储制度，募集资金应当存放于董事会决定的专项账户中。

6. 大陆银行的分支机构

大陆银行成立后，天津分行同时成立。1922年12月12日天津东马路支行开业，后于大胡同建筑新址，于1923年12月26日迁入营业，改称大胡同支行。大陆银行为了宣传和扩展它在国内外的影响，从1923年开始先后在北京清华大学、燕京大学、北京大学、辅仁大学设立办事处，为师生员工服务。1928年7月天津旭街（现和平路）办事处开业。1931年天津分行改为管辖行，管理哈尔滨、青岛、济南、蚌埠等行。1931年10月1日北门外支行开业。1932年旭街办事处裁撤，改迁西开，称西开支行，并于1932年12月25日开业。1933年7月1日河东支行成立，亦称意租界支行，行址在河东七纬路金汤八街转角。1934年7月1日海大道小白楼支行成立，行址在海大道（现大沽路）376号。1935年7月3日梨栈支行开业，行址在梨栈大街（现和平路）12号，主任毛鸿遇。此外，大陆银行还曾在北京、上海、汉口、南京、青岛、济南、杭州、南昌、苏州、郑州、长沙、哈尔滨、石家庄、太原、重庆等地设行。

7. 有海外分支的银行有哪些

　　已开设海外分行的银行有:中行,工行,农行,建行,交行,招行.
　　相关信息:
　　作为目前中国国际化程度最高的商业银行，中国银行1929年即在伦敦设立中国金融业第一家海外分行。

　　此后在世界各大金融中心相继开设分支机构，目前拥有遍布全球27个国家和地区的机构网络，包括境外分支行、附属企业和代表处等境外机构共计600余个。

　　中国工商银行虽然开始在境外发展的时间并不长，但近年来采取设立分行、参股及并购等多种发展方式，已先后拥有包括境外分行、全资子银行、控股公司、代表处等在内的境外分支机构总数达106家。

　　“五大”商业银行中的“老五”交通银行虽然资产量排在第五位，但在海外机构建设发展方面却并不落后，除了在香港、纽约、东京、新加坡、首尔设有分行，在伦敦和法兰克福设有代表处，还有交通保险及交通证券2家子公司，其中仅香港分行就拥有分支机构40个。

　　而中国建设银行、中国农业银行和招商银行等中国各大商业银行也都纷纷积极推进国际化经营战略，不断地在海外设立分支机构，或借助国际资本市场上参股及并购等新的资本扩张形式拓展和延伸网络，力争提升综合实力，直面中国加入WTO后的国际金融市场竞争，充分发挥自身优势，走国际化的发展道路。

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8. 为什么一家银行在不同国家的分支机构被称为不同的银行

UCP600里面的规定。因为
1.在银行操作里面，很多跨国银行会出现这种情况。例如A国家分行开证，B国家分行议付和通知等。在业务操作里面如果不这样规定，会产生责任不清问题。例如B国家议付行是议付行付款还是属于开证行付款（如果视同一家行的话）。
2.在最初的国际惯例里面没有这一条规定，曾产生过案例纠纷：议付是议付还是保兑，有没有追索权。
3.你可以注意一下“Branches of a bank in different countries are considered to be separate banks.”用的是separate 而不是UCP500里的ANOTHER 另一家。因为在法律上不能视为另一家，只能在信用证业务操作层面如此。
简单说就这样了。如果想详细了解，你可以看一下阎之大的书，里面有详细介绍。